Расчет страховой премии КАСКО 8-926-187-79-27 auto-insure.ru.
АВТО страхование +




Токсичные регионы осаго список


ОСАГО для закрытых регионов – список токсичные и убыточных регионов от РСА

  • О нас
    • О компании
    • Сотрудничество
    • Вакансии
  • Партнеры
  • Агентам
    • Как работает сервис?
    • Как стать агентом?
    • Какой процент?
    • Виджет ОСАГО
    • Вопрос/ответ
    • База знаний
  • Е-ОСАГО
    • ОСАГО онлайн
    • Дешевое оформление
    • Без ограничений

Рейтинг регионов от РСА по состоянию на 1 января 2019 года — Реальное время

Регион (по территории преимущественного использования) Частота страховых случаев Средняя выплата Отношение судебных к несудебным Отношение судебных расходов к сумме основного требования Снижение прироста договоров Уровень выплат с учетом РВД Сумма мест Итоговое место
РФ 5,1% 72622 13,3% 123% -4,5% 84%
Красная зона
Северная Осетия - Алания 5,4% 167056 18,7% 176% 4,8% 259% 472 1
Приморский 5,3% 95335 15,5% 170% 2,8% 137% 439 2
Липецкая 5,4% 88300 42,7% 157% -5,4% 128% 402 3
Новосибирская 6,2% 74691 5,6% 149,3% 5,5% 104% 386 4
Карачаево-Черкесская 6,2% 138037 12,6% 140% -22,4% 222% 373 5
Ростовская 4,8% 98907 21,5% 169% -12,5% 122% 370 6
Волгоградская 5,3% 80371 56,9% 155% -20,1% 126% 369 7
Камчатский 5,0% 98042 38,1% 204% -40,6% 98% 362 8
Белгородская 4,9% 66647 31,2% 145% -1,2% 100% 360 9
Хабаровский 5,6% 74897 10,6% 125% 2,7% 90% 358 10
Владимирская 4,9% 70841 9,5% 191% 2,0% 91% 357 11
Хакасия 4,7% 73029 7,3% 146% 5,7% 124% 349 12
Красноярский 5,5% 66559 7,1% 150% 2,5% 89% 340 13
Ленинградская 5,1% 72513 4,5% 168% 10,4% 86% 336 14
Ингушетия 4,8% 130949 3,5% 142% -2,2% 281% 335 15
Севастополь 3,9% 73204 21,1% 149% -1,4% 109% 334 16
Астраханская 5,6% 64698 16,3% 132% -2,3% 97% 332 17
Санкт-Петербург 6,6% 66132 8,1% 142% 6,3% 70% 329 18
Адыгея 5,0% 175247 19,3% 113% -28,0% 200% 328 19
Дагестан 6,7% 90009 9,2% 91% -10,8% 221% 325 20
Желтая зона
Кабардино-Балкарская 4,8% 93861 9,0% 130% -3,3% 140% 324 21
Краснодарский 4,6% 132675 40,1% 103% -14,7% 137% 319 22
Амурская 4,1% 101411 35,0% 41% 2,3% 99% 318 23
Крым 3,2% 97209 18,0% 128% -1,3% 120% 317 24
Марий Эл 5,8% 57242 28,7% 137% -4,7% 96% 315 25
Воронежская 4,7% 74820 24,8% 134% -4,9% 91% 312 26
Челябинская 5,7% 67349 9,7% 163% -12,1% 82% 309 27
Иркутская 5,1% 74473 7,3% 120% -1,0% 100% 308 28
Кемеровская 4,9% 72095 11,4% 148% -1,1% 76% 304 29
Ивановская 5,8% 97376 13,3% 73% -26,7% 133% 303 30
Пензенская 5,4% 58111 14,1% 142% -3,3% 96% 300 31
Свердловская 4,8% 66618 13,7% 151% -1,5% 71% 294 32
Бурятия 5,3% 76772 5,2% 98% -2,5% 133% 292 33
Тверская 4,7% 65425 5,3% 154% 2,0% 87% 288 34
Ярославская 5,4% 64914 16,4% 105% -3,2% 90% 287 35
Нижегородская 5,4% 77200 21,4% 88% -17,2% 90% 286 36
Мурманская 5,3% 78540 23,2% 128% -17,2% 72% 284 37
Ставропольский 4,4% 89649 25,0% 89% -14,6% 123% 281 38
Чеченская 3,4% 107189 6,9% 140% -10,9% 156% 279 39
Московская 5,5% 69553 4,8% 123% 5,7% 67% 272 40
Зеленая зона
Самарская 6,0% 63809 6,2% 76% 0,4% 90% 268 41
Москва 5,7% 66541 9,9% 109% -0,3% 53% 268 41
Тюменская 5,0% 61785 7,8% 167% -0,4% 61% 267 43
Ханты-Мансийский Автономный округ - Югра 5,2% 61122 0,0% 0% 2,7% 58% 265 44
Оренбургская 3,9% 75942 17,0% 132% -3,7% 79% 261 45
Архангельская 4,7% 65180 31,3% 188% -35,1% 65% 258 46
Башкортостан 4,5% 70673 30,4% 145% -26,7% 78% 257 47
Алтайский 4,3% 66464 4,6% 136% -0,1% 87% 254 48
Коми 4,9% 50896 12,0% 151% -0,1% 60% 253 49
Калмыкия 4,3% 71341 16,3% 114% -19,0% 97% 247 50
Омская 5,3% 55855 2,8% 167% -0,3% 72% 243 51
Курганская 4,7% 61598 4,2% 150% -12,3% 104% 240 52
Ульяновская 4,9% 84370 10,1% 65% -27,8% 102% 240 52
Томская 6,2% 52406 2,0% 135% -1,4% 81% 236 54
Калужская 4,7% 64078 11,0% 107% -2,7% 81% 236 54
Тыва 3,4% 88138 7,7% 116% -27,4% 151% 231 56
Саха (Якутия) 4,6% 58709 5,3% 158% -7,2% 93% 230 57
Тамбовская 4,0% 61690 8,4% 175% -5,1% 78% 229 58
Еврейская 3,6% 74689 3,0% 130% -4,6% 121% 228 59
Тульская 4,6% 64057 5,0% 105% 2,4% 78% 226 60
Курская 5,5% 51027 6,0% 108% -2,8% 89% 222 61
Пермский 3,9% 64325 9,2% 133% 0,4% 56% 218 62
Смоленская 4,3% 63074 7,5% 130% -3,7% 84% 218 62
Магаданская 3,9% 61183 2,8% 350% -2,7% 82% 213 64
Ямало-Ненецкий 4,1% 59792 0,0% 0% 0,9% 51% 213 64
Забайкальский 2,7% 73265 4,4% 101% -0,7% 90% 209 66
Вологодская 5,3% 51401 8,5% 96% 0,4% 66% 202 67
Саратовская 4,2% 61053 12,4% 138,8% -17,3% 74% 196 68
Алтай 4,0% 60860 2,6% 134% -1,6% 82% 193 69
Татарстан 5,7% 60085 10,4% 89% -14,9% 69% 191 70
Брянская 4,2% 62281 5,4% 126% -4,5% 78% 184 71
Удмуртская 4,8% 56494 8,9% 102% -5,9% 76% 175 72
Мордовия 4,6% 61611 13,9% 77% -28,2% 78% 171 73
Чувашская 5,9% 50769 4,9% 99% -11,2% 76% 170 74
Байконур 1,5% 54255 0,0% 0% -1,1% 33% 169 75
Ненецкий 3,7% 43488 0,0% 0% -1,7% 47% 163 76
Костромская 4,2% 55989 7,8% 104% -3,2% 77% 163 76
Новгородская 4,3% 53236 3,6% 100% 4,0% 67% 162 78
Кировская 4,1% 63488 11,9% 73% -16,6% 79% 157 79
Рязанская 3,9% 59884 6,3% 94% 2,5% 65% 157 79
Сахалинская 4,6% 66714 2,6% 76% -1,9% 67% 156 81
Орловская 4,0% 61465 7,9% 84% -5,5% 79% 152 82
Калининградская 4,4% 55918 3,1% 105% -2,3% 72% 141 83
Карелия 4,7% 50550 4,0% 89% -4,8% 73% 127 84
Псковская 3,7% 57496 3,6% 95% -2,3% 71% 117 85
Чукотский 2,5% 73481 3,1% 77% -15,8% 67% 106 86

РСА составил рейтинг проблемных регионов по ОСАГО

Рейтинг содержит информацию о частоте страховых случаев, средней выплате, отношении судебных к несудебным выплатам, отношении накладных расходов в суде к сумме основного требования, приросте договоров, об уровне выплат в конкретном субъекте РФ. По каждому из этих показателей регион занимает свое место, и это отражено в рейтинге. Кроме того, исходя из суммы мест, территория занимает определенную строчку в общем, итоговом, рейтинге РСА.

На первых 20 местах – субъекты с максимально негативными показателями, то есть «красная зона». В ней находятся те регионы, где средняя выплата, частота страховых случаев и остальные показатели значительно выше средних по России. Большинство из них – регионы, где начал работу «единый агент РСА». «Страховщики, по сути, с запуском «агента» закрывают убытки, которые там есть, за счет других регионов», – пояснил Игорь Юргенс.

В середине рейтинга – «желтая зона» (с 21 по 40 места). «Ситуацию в этих регионах мы расцениваем как пограничную, то есть в любой момент она может перейти в критическую – «красную зону», сказал глава союза. На последних местах расположились регионы так называемой «зеленой зоны», где проблем с мошенничеством практически нет или их удается решать, убыточность приемлема или отсутствует. РСА намерен ежеквартально публиковать такой рейтинг.

За три месяца три лидера «красной зоны» не изменили своих позиций. Это Адыгея, Волгоградская область и Карачаево-Черкесская республика. С остальными регионами в двадцатке самых проблемных произошли некоторые изменения. Три региона ушли из двадцатки: Бурятия (с 14 на 23 место), Дагестан (с 17 на 24 место), Мордовия (с 18 на 25 место). Вместо них появилась Оренбургская область (с 22 на 12 место), Саратовская область (с 26 на 17 место) и Марий Эл (с 21 на 18 место). Ухудшение в рейтинге произошло по следующим регионам: Архангельская область (с 7 на 4 место), Ивановская область (с 8 на 7 место), Камчатский край (с 10 на 5 место),Челябинская область (с 13 на 10 место), Липецкая область (с 16 на 14 место), Амурская область (с 20 на 13 место).

В целом по России частота страховых случаев по итогам 9 месяцев составила 5,38% (по итогам 6 месяцев – 5,83%), средняя выплата была равна 69,146 тыс. р. (за 6 месяцев – 64,798 тыс. р.). Отношение судебных выплат к несудебным – 13,8% (за 6 месяцев – 13,5%), отношение накладных расходов в суде к сумме основного требования – 99% (за 6 месяцев – 96%), а уровень выплат был равен 82% (по итогам 6 месяцев – 84,3%).

Рейтинг проблемных регионов (по итогам 6 месяцев 2016 г.)

Источник: АСН, по данным РСА

ОСАГО в токсичных регионах – советы экспертов

Как и где купить ОСАГО в токсичных регионах, как быстро и надежно оформить страховку. Возможность предварительного расчета стоимости. Базовые ставки и страховые коэффициенты, официально утвержденные действующим законодательством.

На основании частоты страховых случаев, РСА опубликовали данные по рейтингу тех регионов, в которых наблюдается высокой уровень мошенничества и убыточности. Данные брались по статистическим показателям выплат по стиховым случаям, в судебном и несудебном порядке.

В таких территориях, приобретение страхового полиса может стать настоящей проблемой для автовладельца. Это связано с тем, что многие компании заранее определяют выгоду вложений в такие токсичные регионы, и не готовы нести убытки. Поэтому, для представителей таких местностей становится сложным реализовать свое законное право на приобретение полиса.

Виды токсичных районов

Токсичными регионами признаны те субъекты федерации, в которых высокий уровень мошенничества. Использование разнообразных мошеннических схем не влияет на концентрацию ДТП. При этом, показатель страховых выплат в разы превышает доходы от стиховой выплаты. Такая ситуация приводит к убыточности.

Различают две категории токсичности:

  1. Токсичные, где выплаты производятся за счет мошенничества.
  2. Убыточные регионы. К данной категории относятся те районы, в которых выплаты производятся не только за счет мошенничества, но и большого количества ДТП.
Компании неохотно сотрудничают с водителями, проживающими на таких территориях. РОССТРАХ предлагает дистанционно оформить ОСАГО в токсичных регионах https://rosstrah.ru/osago/zakrytye-regioni/.

Где купить ОСАГО?

Чтобы купить ОСАГО, достаточно перейти на официальный сайт Росстраха, где представлены все ведущие официальные компании. Стоимость полиса складывается из таких расчетных показателей.

  1. Базовая ставка, которая зависит от места регистрации авто.
  2. Дополнительные коэффициенты, утвержденные ЦБ РФ.
На окончательную стоимость влияет возраст и водительский стаж страхуемого лица, модель и технические показатели машины. Для таких убыточных субъектов также применяются региональные коэффициенты. Их показатель выше аналогичных. Это связано с необходимостью покрытия рисков для страховых, которые ведут бизнес в данном регионе.

Чтобы оформить страховку, следует:

  • Перейти на сайт РОССТРАХА.
  • Предварительно рассчитать стоимость с помощью калькулятора.
  • Выбрать выгодное предложение и оформить договор страхования.
  • Оплатить услугу и получить полис по адресу электронной почты.

 

Дата публикации: 21 Февраля 2020

6 главных проблем при оформлении «автогражданки» — журнал За рулем

Общероссийский народный фронт провел мониторинг рынка ОСАГО и пришел к неутешительным выводам: проблем стало только больше, а автовладельцы все негативнее относятся к «автогражданке».

Авторы исследования пытались самостоятельно приобрести электронный полис ОСАГО в 46 регионах (298 попыток) и опросили 2345 автовладельцев, которые приобретали полис в этом году. Главный вывод: в некоторых регионах сохраняется недоступность «автогражданки».

Так, почти в половине случаев (59%) при попытке купить полис ОСАГО через сайт страховщика возникали проблемы: сайт зависал, предлагал перейти на сайт РСА, не получалось загрузить документы или ввести проверочный код.

Также представители ОНФ лично посещали офисы страховых компаний и сталкивались с тем, что при попытке купить полис ОСАГО им навязывались дополнительные услуги. Чаще всего это было допстрахование (жизни, здоровья или имущества), на втором месте — платный техосмотр у страховщика, следом идет плата за помощь при оформлении электронного полиса ОСАГО.

В ряде регионов страховщики и вовсе отказываются заключать договоры страхования автогражданской ответственности для некоторых категорий. Владельцам мотоциклов и автомобилей такси приходится для этого ездить в соседний регион. Такая ситуация возникла, например, в Новосибирской области, Бурятии, Башкирии.

У почти половины автовладельцев возникли претензии к тому, как страховые компании рассчитывают коэффициент «бонус-малус», но при этом лишь четверть из них знает, как действовать в случае, если страховщик рассчитал его неверно.

Наконец, подавляющее большинство опрошенных автовладельцев отрицательно отозвались о грядущей реформе ОСАГО. Большинство из них говорят о том, что это лишь очередной способ поднять цены (52,7%). Поддерживают реформу всего 3,3%, а 15,4% понимают, что без реформы не обойтись, но считают, что потребитель должен быть сильнее защищен — выплаты надо сделать справедливее.

Выводы Фронта неутешительны:

  • Несмотря на то, что продажи электронных полисов ОСАГО стали обязательными, в «токсичных» для страховщиков регионах все равно возникают проблемы с его приобретением.
  • Системы «Единый агент» и «Е-Гарант» повысили доступность полисов, но имеют недостатки. Например, предлагаемая страховая компания может быть мало известна и не иметь удобного представительства в регионе.
  • Практика навязывания дополнительных услуг в точках продаж офисов никуда не делась и необоснованно увеличивает стоимость «автогражданки».
  • Страховщики по-прежнему стараются не продавать полисы ОСАГО в офисах проблемных регионов, создавая искусственные препятствия: длительные процедуры, очереди, запись и проч. В ряде регионов страховщики отказываются страховать ответственность владельцев мотоциклов и такси.
  • Большое количество жалоб на несправедливый расчет коэффициента бонус-малус говорит не только о технических проблемах, но и об умышленных действиях страховщиков, рассчитанной на плохую информированность автовладельцев.
  • В России негативно относятся к реформе ОСАГО, но около пятой части автовладельцев понимают ее необходимость. При этом граждане хотят от реформы большей справедливости и защищенности для потребителя.

По данным службы Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг, за прошлый год в ведомство было направлено 90,4 тыс. жалоб на страховые компании, из которых 86% приходится на обращения, связанные с ОСАГО. Чаще всего страхователи жалуются на неверное применение коэффициента «бонус-малус» (КБМ), проблемы с оформлением полиса в электронном виде (e-ОСАГО), отказы страховщиков в заключении договора и навязывание дополнительных услуг.

Фото: Depositphotos.com

Ошибка в тексте? Выделите её мышкой! И нажмите: Ctrl + Enter

Составлен рейтинг проблемных регионов по убыточности ОСАГО

Об обновлении перечня регионов РФ рассказал президент Российского союза автостраховщиков Игорь Юргенс.

«Для борьбы со страховым мошенничеством в одном из самых массовых видов страхования мы составили рейтинг регионов, который отражает ситуацию с выплатами, судебными делами и другим наборов факторов, которые являются индикаторами активности криминальных автоюристов и влияют на убыточность страховых компаний в отдельных субъектах РФ», — комментирует Игорь Юргенс.

Первые двадцать строчек принадлежат субъектам с максимальными негативными показателями, «В ней [«красной зоне» – примечание редакции] находятся те регионы, где средняя выплата, частота страховых случаев и остальные показатели значительно выше средних по России. Большинство из них – регионы, где начал работу «единый агент РСА». Страховщики, по сути, с запуском «агента» закрывают убытки, которые там есть, за счёт других регионов», — отметил глава Союза.

Далее следует так называемая «жёлтая зона». «Ситуацию в этих регионах мы расцениваем как пограничную, то есть в любой момент она может перейти в критическую – «красную зону», — пояснил спикер. В свою очередь в «зелёной зоне» убыточность является приемлемой или отсутствует.

Согласно последним данным экспертов, лидеры «красной зоны» остались на своих местах: это Адыгея, Волгоградская область и Карачаево-Черкесская республика. В двадцатку вошли Оренбургская и Саратовская области, а также Марий Эл. Покинули верхние строчки рейтинга Бурятия, Дагестан и Мордовия.

В «зелёной зоне» за отчётный период позиции ухудшили Севастополь, Ненецкий АО, Крым, Новгородская область, Ямало-Ненецкий, Забайкальский край и Сахалинская область. Улучшили результаты Саха, Байконур, Псковская область, Калининградская область и республика Алтай.

«Мы рассчитываем, что появление этого рейтинга даст толчок в наших переговорах с местными органами власти и обратит их внимание на проблемы в регионе. Ведь исправление ситуации зависит не только от самих страховых компаний, но и от того, насколько эффективно помогают бороться с мошенниками представители правоохранительной системы и других органов власти, — продолжил Игорь Юргенс. — Тем более, на недавнем совещании заместитель генерального прокурора Сергей Воробьев признал, что деятельность недобросовестных автоюристов и страховых мошенников приобрела масштабный характер, а противодействие таким явлениям требует системных мер».

Ранее портал «Колёса.ру» сообщал о том, в каких регионах работает единый агент РСА. В общей сложности в него входит шестнадцать субъектов РФ.

В Татарстане ОСАГО стало доступнее, а в Приморском крае «автогражданка» в дефиците

Российский союз автостраховщиков (РСА) планирует обновить список «токсичных» регионов.

Президиум РСА решил внести изменения в перечень регионов действия системы «Единый агент». Список так называемых «убыточных» субъектов РФ должна покинуть Республика Татарстан, её место предположительно займёт Приморский край. Письмо с просьбой согласовать эту замену страховщики ещё на прошлой неделе отправили Центробанку, однако регулятор пока что не ответил.

При этом предложение распространить действие «Единого агента» РСА на Приморье поступило именно от Банка России. Сейчас перечень «токсичных» регионов помимо почти вышедшего Татарстана включает в себя также Северную Осетию – Аланию, Дагестан, Башкортостан, Мордовию, Ивановскую, Волгоградскую, Ростовскую, Ульяновскую, Нижегородскую, Кировскую, Челябинскую, Саратовскую, Мурманскую и Архангельскую области, а также Краснодарский и Ставропольский края.

В этих 17 регионах РФ за первый квартал 2018 года страховщики заключили 2,1 миллиона договоров ОСАГО. Из них 281,4 тыс. полисов были проданы в рамках системы «Единый агент». То есть на их долю пришлось 13,3% от общего количества.

При этом за январь-март 2018-го в Татарстане клиенты страховых компаний всего оформили 255,4 тыс. договоров «автогражданки». Из них на продажи через «Единого агента» пришлось всего 2 544 полиса ОСАГО, то есть меньше 1% от общего количества.

Исходя из этих данных, президент РСА Игорь Юргенс сделал вывод о том, что «проблемы доступности ОСАГО на территории Республики Татарстан носят наименее выраженный характер», а значит, этот регион в «Едином агенте» больше не нуждается.

Напомним, система «Единый агент» создана для того, чтобы решить проблемы доступности «автогражданки». По утверждениям страховщиков, в ряде регионов России действуют так называемые «криминальные автоюристы», из-за действий которых расходы страховых компаний превышают доходы. Из таких «токсичных» регионов страховщики стараются уйти или ограничить в них продажи полисов. Чтобы распределить финансовую нагрузку на всех участников рынка, подключается «Единый агент»: он присваивает клиенту страховую компанию по номеру его ПТС или СТС.

Проблемы с доступностью услуги во всей России также решает электронное ОСАГО. С начала 2017 года продажи е-полисов стали обязательными для всех страховщиков с соответствующей лицензией. В конце прошлого месяца стало известно о том, что на долю договоров «автогражданки», оформленных в электронном виде, приходится уже почти половина от общего количества.

Совсем недавно «Колёса» сообщали о том, что Центробанк запретил продавать электронное ОСАГО не собственникам автомобиля. При этом в случае, если в договоре будут указаны некорректные данные, полис могут признать недействительным. Тогда в случае ДТП клиенту придётся нести ответственность самостоятельно.


Смотрите также